毕马威（KPMG）：粤港澳大湾区保险业调查报告（九）

毕马威（KPMG）：粤港澳大湾区保险业调查报告（九）2020-09-1511、大湾区高净值人群将更趋向财富管理机构的专业服务、大湾区高净值人群将更趋向财富管理机构的专业服务经历资本市场洗礼，大湾区高净值人群在复杂的市场环境中更加成熟理智，对财富管理机构资产筛选、组合配置、风险控制和客户体验等四大专业能力要求进一步提高。随着新个税法规、CRS金融信息互换、金税三期落地，税务稽查及司法制度的完善，高净值人群对财税规划、风险规划的理解日趋深入，未来大湾区高净值人群更加倾向选择专业的机构进行财富的全面规划，要求专业机构提供更实操、更落地、更个性化的服务来保证家族资产的安全和完整传承。因此区域内保险机构要提前布局，提升产品优势和财富管理能力的同时，与专业机构合作，提升销售附加值，法税规划和财富管理同步进行。保险作为风险保障落地工具之一，不仅可以帮助客户实现高效风控、优化资产配置，还可以结合法税要求帮助客户梳理传承路径，因此将越来越受到大湾区高净值客户的青睐。保险机构在走向更加专业的道路上离不开法税的加持。在具体需求筹划上，首先要打造具有自身特色的高端服务品牌，在市场产品同质化的当下，让服务的软