波士顿咨询(BCG):全球数字财富管理报告2019-2020——智启财富新未来(三)
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2020-10-26 11:17:47
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波士顿咨询(BCG):全球数字财富管理报告2019-2020——智启财富新未来(三)2020-05-21以智能投顾为例,据Statista数据显示,2019年美国智能投顾AuM达7,500亿美元,占全球智能投顾总AuM的76%1[24]。各类智能投顾服务获得突破性成功的关键,在于精准地把握了此前未被传统机构所重视的“数字化程度较高的大众富裕人群”(MassAffluentTechnology-Enabled,简称MATE)。这类目标客群年龄在20—40岁上下,年收入普遍在10万美元以上,大部分是工程师、医生、律师等高薪白领,工作繁忙却缺乏投资经验。据Betterment估计,美国境内该类客群规模约1,500万人,可管理资产预计将超过五千亿美元2[25],是各个数字化财富管理机构争夺的主战场。以Betterment和Wealthfront等为代表的智能投顾金融科技公司,2018年AuM均已超过百亿美元。而近年来,以先锋领航(VanguardGroup)、嘉信理财为代表的传统巨头,也借助现有客户规模和强大资源优势,大力发展自有智能投顾服务并实现规模的快速增长。其中,先锋领航的智能投顾平台
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