波士顿咨询（BCG）：全球数字财富管理报告2019-2020——智启财富新未来（五）

波士顿咨询（BCG）：全球数字财富管理报告2019-2020——智启财富新未来（五）2020-05-293.4资产端：大数据助力更稳健的风险管理和资产配置中国财富管理机构所面对的风险管理的复杂性和重要性都达到了前所未有的高度。首先，日趋严格的监管规定要求机构建立更加专业与全面的风险管理能力。第二，对于大部分中国投资者，过去刚兑环境所带来的惯性思维，使本金的绝对不损失比获得超额的收益更加重要。第三，随着市场增速放缓，各类资产的违约概率客观上有所增加，更多资产的回报率不确定性增加。最后，随着业务的广度与复杂性不断增加，机构本身也面临着更多的操作风险、道德风险等内控问题。通过大数据分析、合规机器人等智能化技术，财富管理机构得以提升投资组合全周期风险监测及应对能力，同时为合规增加一道更加客观的防线，确保财富管理机构能够在复杂多变的市场环境中稳健合规的发展。●全周期的组合风险监测和调整：数据和技术驱动的风险监测能够做到信息覆盖更广、分析效率更高、决策表现更稳。首先，运用大数据技术可以更广泛地分析与投资风险或决策相关的结构化、非结构化数据，并覆盖全部底层资产类别；其次，与交易员分钟级的决策相比，