麦肯锡(Mckinsey):合规管理——金融严监管时代的制胜良方(上)_1
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2020-11-04 15:30:57
文档简介:
麦肯锡(Mckinsey):合规管理——金融严监管时代的制胜良方(上)2020-02-10前言金融严监管时代已经到来。在2017年开启的金融市场乱象专项治理风暴中,监管机构的“三三四十”整顿波及千余家银行,开出的罚单高达数十亿元人民币,剑指各类违规业务。由于政府随即将“大力整治违法违规业务,进一步深化整治银行业市场乱象”纳入到2018年监管十大任务,金融合规监管的鼓声可谓是愈演愈烈。2018年全年,银保监会机关、原银监局及原银监分局,对银行业金融机构和从业人员共开出了超过3800张罚单,涵盖国有大行、股份制银行、城商行等各类机构,涉及贷款管理不当、票据业务违规、同业投资违规和理财销售违规等多个领域。2019年业已过半,严格合规监管的总基调丝毫未松懈,监管机构坚决治理乱象沉疴的决心不减。监管高压下,五大重点风险领域成为各方关注焦点。2019年5月,银保监会发布了《关于开展“巩固乱象成果,促进合规建设”工作的通知》,明确要求银行机构持续推动五大重点领域的问题整治,包括股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险以及重点风险处置。具体而言,同业业务违规、反洗钱和反恐怖
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