麦肯锡（Mckinsey）：合规管理——金融严监管时代的制胜良方（中）

麦肯锡（Mckinsey）：合规管理——金融严监管时代的制胜良方（中）2020-02-11二、亚洲某银行：合规风险管理框架践行者识别：三层次合规目标识别：三层次合规目标亚洲某银行的合规风险管理目标包括三个层次：第一是遵守法律法规，这一层次属于外部约束；第二是遵守集团内部规定，这属于内部约束；第三是满足利益相关方(尤其是客户)的期望。前两个层次的目标与大部分银行相同，为刚性约束，只要合规部门密切跟进内外部规定并制定和实施了相应的举措，便能基本实现。第三层次的目标则提出了更高要求，旨在通过规范化经营，降低客户交易风险，提高客户综合体验和满意度。这一目标要求银行将合规风险管理水平作为满足客户需要、打造自身竞争软实力的一部分，从“被动合规”转向“以合规促发展”。该银行总行合规部门统一负责对法律法规的解读。一般而言，在相关法律法规颁布后，合规部门首先应对条文进行预读，领会条文要义，并就其中不甚明晰的内容与相关政策部门及时沟通。而后，召集与本次法规内容相关的业务部门组成“联合工作组”，具体研究和评估法规对现有业务及流程的影响、确定应对举措并拟定实施计划。对确定需要改动的流程或系统，制作“责任分解