匈牙利国家银行经理 彼得等人：鼓励金融科技创新的监管工具——国际实践中的创新中心与监管沙盒（下）_1
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2020-11-04 21:34:14
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匈牙利国家银行经理彼得等人：鼓励金融科技创新的监管工具——国际实践中的创新中心与监管沙盒（下）2019-07-26（2）马来西亚：马来西亚体系展示的是一种完全灵活的形象。这可以通过其中一个事实来说明：消费者的限定数量或是测试机会的时间期限等这样的基本属性都可以灵活处理（至少在理论上和在法规的层面），并允许有例外（BNM，2016）。（3）澳大利亚：由澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）自2016年12月以来运行的框架体系的特点是，不仅基于单一法人的申请而给予豁免，又（根据澳大利亚法律所规定的条件成立时）在不限制业务执行者的身份的情况下，也对从事属于预先确定业务类别的业务给予豁免。该系统的另一个特征是，在一定的特殊情况下，在测试者因为过去的不合规行为在未来产生后果的情况下，当局也给予追溯豁免的机会。（4）英国：英国金融监管机构——金融行为监管局（FCA）在沙盒中提供了一套广泛的潜在适用工具，如免除法律执行的专用监管声明、获取有限许可证的程序及豁免程序（FCA，2015a）。这里特别提一下有限许可证的情况。在获得该许可证之后，当局将为测试公司创建一种灵活、动态变化的监管框架机制——在测试
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