香港金融发展局（FSDC）：为21世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施——推行数码身份认证及认识客户平台，以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力（一）_1
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2020-11-05 08:51:40
文档简介：
香港金融发展局（FSDC）：为21世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施——推行数码身份认证及认识客户平台，以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力（一）2019-06-20Ⅰ.摘要1.中国香港是全球最重要的国际金融中心之一。金融业作为本港经济的主要支柱，通过分配财政资源、提供投资机会和管理金融风险，支持经济增长和发展。金融规管旨在减少和减弱金融风暴的机率和损害(金融稳定)、利便大众使用金融服务(普及金融)，以及维护市场廉洁稳健(例如防止罪犯或恐怖分子利用金融体系进行犯罪活动，或防止各种市场操纵和不当行为损害金融体系的公信力)，藉此提升金融业的功能。国际金融中心(如中国香港)的竞争力源于平衡上述目标，并且提供必要的基础设施让金融市场发挥最大功能。2.无论在开户时，或是持续监察过程中，核实客户身份和进行“认识你的客户”(KYC)尽职审查都是维护市场廉洁稳健的基本先决条件。具体而言，识别客户身份和进行尽职审查是必要措施，有助维持金融体系的公信力，也可减少罪犯或恐怖分子利用金融服务的机会。该等措施都是按照国际认可的方式，纳入多项有关打击洗钱/打击恐怖分子资金筹集/客户尽职审查的规定内。
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