中国银河国际：邮储银行拨备计提压力缓解释放业绩，资产质量优于同业
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2020-11-05 10:48:01
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www.chinastock.com.cn证券研究报告请务必阅读正文最后的中国银河证券股份公司免责声明[table_research]公司点评公司点评报告报告●●银行银行业业2020年年11月月1日日拨备计提压力缓解释放业绩，资拨备计提压力缓解释放业绩，资产质量优于同业产质量优于同业邮储邮储银行银行（（601658.SH））推荐推荐维持维持评级评级核心观点核心观点：：1．事件．事件公司发布了2020年三季报。2．我们的分析与判断．我们的分析与判断1））受拨备计提压力缓解影响，受拨备计提压力缓解影响，Q3单季净利增速改善单季净利增速改善2020年前三季度，公司实现营业收入2162.63亿元，同比增长2.80%，增速较上半年小幅收窄；归母净利润528.44亿元，同比减少2.66%，降幅实现收敛；年化加权ROE为13.17%，同比下降2.52个百分点；基本EPS0.58元，同比下降9.38%。受拨备计提压力缓解影响，Q3单季净利润增速改善。2020Q3，公司归母净利润191.86亿元，同比增长13.48%；信用减值损失69.75亿元，同比减少42.66%。2））NIM降幅降幅环比环比收窄收
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