德勤(Deloitte):优化打击金融犯罪的全球框架(六)_1
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2020-11-04 15:33:17
文档简介:
德勤(Deloitte):优化打击金融犯罪的全球框架(六)2020-09-10金融行业已率先制定全球公认的KYC标准,并设立KYCRegistry。[53]从概念上讲,分散式模式亦具有可行性,而分布式账本技术的持续发展为这一模式的实施创造了有利条件。然而,加快实用程序的开发与实施需要多个驱动因素,包括:●促进实用程序方面的公私合作:私营部门与公共部门(包括监管机构)之间的密切合作对于确保由此产生的实用程序有效满足各大金融机构的定制化要求,以及该实用程序模型创建所处司法管辖区的法律和监管框架至关重要。●重新调整责任模式:金融机构继续对其所收集客户信息的准确性承担责任,即使这些信息来自公司和实益所有权登记等官方来源。例如,《欧盟反洗钱第四号指令》(EUFourthMoneyLaunderingDirective)[54]明确提出,这些信息不应构成金融机构履行其尽职调查义务所依赖的唯一来源,应该采用基于风险的方法满足这些要求。因此,关于这些信息的准确性及质量的责任和风险由金融机构承担。金融机构面临巨大压力,要求其投入资源以正确处理KYC流程关键元素,这也会带来风险,可能灌输“表面性合规”的
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