德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（五）

德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（五）2020-06-30当今世界，资金可在几个小时甚至几分钟内在多个司法管辖区之间流动，而执法机关则需数年之久才能查清其下落。随着时间的推移，执法机关的成功率也越来越低。另一种方法是赋予国际代理行更大的自由度与执法机关共享数据，但前提是需满足特定标准，例如，就有关反扩散、反恐怖主义融资和高端洗钱等共同商定的优先事项的查询，以及就数据使用的谅解备忘录达成一致。代理行可凭借其对全球资金流动的观察引导执法机关快速厘清国际支付网络，并加快确定犯罪资金的最终流向。这将大大增加执法机关通过情报主导的、有针对性的司法命令限制或查封这些资金的可能性。充分协调地使用代理行数据有可能加大对于最严重洗钱网络和犯罪团伙的打击力度。同时，代理行数据亦可用于提高对洗钱类型的整体认知，为产品、服务和司法管辖区的风险评估提供信息，所有这些都有助于在银行中更有效地实施基于风险为本的方法，并通过共同努力预防犯罪，将其从系统中清除。可疑活动跨国完整申报可疑活动跨国完整申报当前国际信息共享的局限性通常会阻碍国际金融机构与国家执法机关分享其对犯罪网络的全局观点，这导致单个