德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（七）

德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（七）2020-09-16●统一提升技能：增加监管部门、执法机关和FIU之间的沟通可提升参与SAR生命周期的所有利益相关方的技能和能力，强化其意识。例如，私营部门向政府部门的情况简介可帮助执法人员更好地了解复杂金融产品和服务的特征。当披露使用此类产品进行洗钱的情况时，执法机关能更好地了解相关情况并采取妥善行动。政府部门向私营部门的情况简介可提供大量信息，尤其是政府优先事项、“良好SAR”的关键元素以及新兴威胁。●自动化：SAR流程自动化是一个加速器，可加快警报和异常活动报告处理以及可疑活动的识别。根据性质和范围，自动化可应用于分级报告、交易特征监控，以及此前主要依靠人工输入和判断的异常活动报告。监管机构务必要支持和鼓励探寻新方法，亦或是更有效的方法来阻止和检测金融犯罪。例如，本文第7章中讨论的人工智能或自动化等工具。●FIU资源分配：金融情报机构必须具备充足的资源，才能通过有效分析完全实现监管机构目前对于可疑活动的识别和报告的投资。这将推动结果进一步优化，产生对报告人更有效的反馈和预防回路。然而，在全球环境下，仍然存在差距。[61]