安永（E&Y）：亚太区数字银行金融犯罪合规关键事项

安永（E&Y）：亚太区数字银行金融犯罪合规关键事项2020-08-03数字银行应如何应对洗钱和恐怖融资风险？亚太区数字银行的崛起必将加剧区域竞争，随之产生新的生活方式类产品和普惠金融议程。鉴于新晋金融机构需要在短时间内从零起点快速打造自己的零售客户群，他们所面临的问题是，如何以非面对面方式处理“了解客户”(KYC)程序以及如何应对洗钱和恐怖融资风险？在亚太区，不同地区的数字银行建设步伐存在差异。2014年至2015年，日本、中国大陆、韩国和印度尼西亚率先布局数字银行。作为一项智能银行发展动议，香港近期向八家公司发放了虚拟银行牌照。那些成功获得虚拟银行牌照的公司最快可在6到9个月内营业。2019年1月，澳大利亚审慎监管局(AustralianPrudentialRegulationAuthority，APRA)向一家数字银行发放了首张完整的授权存款机构牌照，还有更多机构在排队等待授权。新加坡金融管理局(MonetaryAuthorityofSingapore，MAS)目前为申请人提供最多两张全能数字银行牌照和三张批发数字银行牌照。台湾的监管机构于2019年7月底发放了第一批数字