德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（四）

德勤（Deloitte）：优化打击金融犯罪的全球框架（四）2020-06-28在全球持续开展“去风险化”[31]相关对话的背景下，如果存在代理行关系的银行受限于信息交换的法律法规，无法提供客户和具体交易的更多信息，代理行可能会别无选择，只能限制、约束甚至终止代理关系。这会进一步加剧新兴市场中亟需资金人群受到的金融排斥，并制约执法机关追查非法资金流动。为应对这些挑战，需要作出更多努力来解决妨碍金融犯罪信息有效共享的问题，例如不同司法辖区内数据保护、SAR类型信息管理、隐私、银行保密等法律框架不一致问题。[32]如前所述，完善信息共享对PPP同样至关重要。尽管PPP是政府部门和私营部门联合应对金融犯罪的良机，但其中最显著的一个特点是所有合作仅在各国国内开展(多边欧洲刑警组织金融情报公私合作关系除外)[33]。即使是国际银行成员，亦会受到当地法律法规的约束，严重限制了其在机构外和境外可共享的信息类型。现有信息共享规则所施加的地域限制与犯罪活动的现实情况完全不符——犯罪活动不受国界限制，实际上还积极利用国界来逃避民事和刑事制裁。即使有埃格蒙特集团[34]或司法互助等成熟渠道的帮助，这仍会阻碍