金融业监管局（FINRA）：基于技术创新的证券业监管合规（上）

金融业监管局（FINRA）：基于技术创新的证券业监管合规（上）2019-05-14【译者按】：近年来，海外监管科技发展迅速，金融行业和金融监管的信息技术基础设施建设得到长足发展。监管科技的应用可以帮助金融行业更加高效地履行合规义务，创造更安全的市场，从而让投资者受益。这些工具也同时给监管者和金融企业带来新的挑战。数月前，美国证券业自律监管组织金融业监管局(FINRA)发表了一份名为《基于技术创新的证券业监管合规(“监管科技”)》的报告(以下称“报告”)。报告总结了FINRA对证券业监管科技工具的使用情况，以及监管科技对证券业的影响。与将其视为监管部门对金融科技的应用，这一普遍观念不同，报告介绍了金融机构在合规方面应用金融科技的情况，为读者提供了一个不同的视角。本篇为报告译文。摘要监管为保护投资者、维护市场稳健提供了保障，是金融服务业成功发展的基石。上个世纪监管要求在美国及全球不断发展，以适应日益复杂、快速演变和日趋成熟的金融市场[1]。金融服务企业在紧跟监管合规要求过程中，不断寻求创新的监管技术(监管科技)工具，以协助他们更加有效地履行义务[2]。这些监管科技工具可以协助企业增强合规